«Դրածո միջնորդների» սխեմաներ․ ԿԲ-ն քաղաքացիներին հորդորում է զգոն լինել

Վերջին շրջանում ավելացել են դեպքերը, երբ հանցագործները քաղաքացիներին ներգրավում են կասկածելի ֆինանսական գործարքներում՝ օգտագործելով նրանց բանկային կամ կրիպտոակտիվների հաշիվները, էլեկտրոնային դրամապանակներն ու քարտերը։ Այդ մասին հայտնում է ՀՀ Կենտրոնական բանկը՝ քաղաքացիներին հորդորելով զգոն լինել։

«Արմենպրես»-ի փոխանցմամբ՝ այս մասին հաղորդագրություն է տարածել ԿԲ-ն՝ նշելով, որ նման սխեմաներում քաղաքացիներն օգտագործվում են հանցավոր ճանապարհով ստացված միջոցները փոխանցելու, դրանց իրական ծագումն ու շահառուներին թաքցնելու նպատակով։ Նման գործարքներում միջնորդի դեր ստանձնած անձանց հաճախ անվանում են «դրածո միջնորդներ»։

Կենտրոնական բանկը նշում է, որ «դրածո միջնորդ» կարող է դառնալ ցանկացած անձ՝ երբեմն անգամ չգիտակցելով, որ ներգրավվում է հանցավոր գործունեության մեջ։ Հնարավոր միջնորդներին հանցագործները հաճախ գտնում են սոցիալական ցանցերի, հաղորդագրությունների, աշխատանքի հայտարարությունների կամ առցանց ծանոթությունների հարթակների միջոցով՝ առաջարկելով հեշտ և արագ եկամուտ՝ առանց աշխատանքային փորձի կամ մասնագիտական որակավորման։

Առաջարկների շրջանակում քաղաքացիներին կարող են խնդրել սեփական բանկային հաշիվներին, քարտերին կամ էլեկտրոնային դրամապանակներին գումարներ ստանալ, այնուհետև փոխանցել այլ անձանց կամ կանխիկացնել։ Որոշ դեպքերում պահանջվում է նաև տրամադրել հաշիվների կամ քարտերի մուտքի տվյալները։

ԿԲ-ն զգուշացնում է, որ այլ անձանց հասանելիություն տրամադրելը բանկային հաշիվներին, քարտերին կամ էլեկտրոնային դրամապանակներին, ինչպես նաև դրանց միջոցով երրորդ անձանց միջոցների փոխանցումը, կարող է հանգեցնել փողերի լվացման կամ այլ հանցավոր գործունեության մեջ ներգրավվելու։

Նման գործողությունները կարող են ունենալ իրավական հետևանքներ նույնիսկ այն դեպքում, երբ քաղաքացին դրա դիմաց վարձատրություն չի ստացել կամ ամբողջությամբ չի գիտակցել ֆինանսական սխեմայի իրական նպատակը։

ԿԲ-ն քաղաքացիներին խորհուրդ է տալիս չընդունել այն առաջարկները, որոնց շրջանակում պահանջվում է օգտագործել սեփական հաշիվները, քարտերը կամ էլեկտրոնային դրամապանակները այլ անձանց միջոցների փոխանցման համար։

Կենտրոնական բանկը նաև հորդորում է երբեք չտրամադրել այլ անձանց քարտի տվյալները, հաշիվների մուտքանուններն ու գաղտնաբառերը, մեկանգամյա հաստատման կոդերը կամ հեռավար մուտքի հնարավորություն։

ԿԲ-ն հիշեցնում է՝ ֆինանսական հաշիվներն ու գործիքները նախատեսված են բացառապես անձնական օգտագործման համար, իսկ դրանց տրամադրումը կամ այլ անձանց կողմից օգտագործումը կարող է քաղաքացուն ակամա դարձնել հանցավոր սխեմայի մասնակից։